Le blog du courtage

Guides techniques, réglementation et actualité de l'assurance pour les courtiers : migration de CRM, commissions, sécurité, FINMA, ORIAS, FSMA et CAA.

• Primes LAMal 2027 : +5,0 % en moyenne, ce que les courtiers doivent préparer : Les chiffres officiels de l'OFSP pour 2027, les écarts par canton et le plan d'action d'un cabinet avant le 30 novembre.
• Aon rachète USI pour 17 milliards de dollars : les grands rachats du courtage depuis 2025 : Aon, Gallagher, Brown & Brown, WTW, Baldwin : montants, dates et statut des grands rachats récents du courtage en assurance, et ce qu'ils changent.
• EQT, McGill, Howden, Ardonagh : consolidateurs et private equity dans le courtage européen : EQT rachète une majorité de McGill and Partners, le volume des opérations recule en Europe au S1 2026 : les chiffres de FTI Consulting sur le courtage.
• Insurtech : 2,44 milliards de dollars investis au T2 2026 selon Gallagher Re, 99 % pour l'IA : Gallagher Re : 5,08 Md$ investis dans l'insurtech en 2025, 1,63 Md$ au T1 2026 et 2,44 Md$ au T2. L'IA capte 99,1 % des fonds, l'amorçage recule.
• Alan, ICEYE, Lemonade, Ethos : les chiffres de quatre grandes insurtechs en 2026 : 480 M€ annoncés pour Alan, plus d'1 Md€ pour ICEYE, 1,43 Md$ de primes pour Lemonade, Ethos en Bourse : les chiffres vérifiés de quatre grandes insurtechs.
• OpenAI, Tuio et ChatGPT : l'app d'assurance qui a fait chuter les courtiers en Bourse : En février 2026, une app de devis habitation de Tuio sur ChatGPT a pesé sur les actions de WTW, Gallagher et Aon. Faits, limites et avis des analystes.
• Fusion Helvetia Baloise : du 5 décembre 2025 au 1er juillet 2026, les étapes et les emplois concernés : Holding fusionnée le 5 décembre 2025, compagnies suisses réunies le 1er juillet 2026, 2 000 à 2 600 postes concernés : le point sur Helvetia Baloise.
• Helvetia Baloise, premier semestre 2026 : 631,6 millions de résultat sous-jacent et synergies relevées pour l'année : Résultat sous-jacent de 631,6 millions, IFRS à 84,6 millions et près de 50 % des synergies atteintes : les chiffres du premier semestre d'Helvetia Baloise.
• Zurich finalise le rachat de l'assureur britannique Beazley pour 8,1 milliards de livres : Effectif au 1er octobre 2026, le rachat de Beazley par Zurich porte sur 8,1 milliards de livres. Dates, financement et effets possibles pour les courtiers.
• Swiss Re Corporate Solutions reprend le crédit commercial et la caution de QBE : opération finalisée : Annoncé en février 2026 et finalisé selon la presse spécialisée à l'été, le rachat apporte environ 200 millions de dollars de revenus à Swiss Re.
• Insurteam, insurtech lausannoise de l'assurance voyage, lève 1,3 million de dollars pour lancer son activité de MGA en Europe : Second tour de 1,3 million de dollars pour Insurteam, à Lausanne, mené par Spicehaus Partners. Les fonds visent un lancement comme MGA en Europe.
• Global Gruppe en Suisse : Swiss Quality Broker, UBV Lanz et Caminada Aviation rejoignent le groupe de Cologne : En 2025 et 2026, Global Gruppe a repris plusieurs courtiers suisses, dont UBV Lanz à Zollikon. Point sur ces opérations et sur ce qui reste non précisé.
• Ardonagh et Assepro en Suisse : SRB, Marc AG, Strassmann et Convida, les rachats de courtiers depuis 2025 : SRB à Zurich, Marc AG à Coire, Strassmann à Winterthour et Convida : le groupe Ardonagh et sa filiale Assepro poursuivent leur consolidation en Suisse.
• 1291 Group, basé à Zurich, annonce le rachat de l'américain International Planning Group : Annoncé en mai 2026, le rachat d'IPG donne au groupe zurichois 1291 Group un accès direct au marché américain. Les conditions ne sont pas publiques.
• Assurance de base 2026 : Helsana et CSS réunissent presque un tiers des assurés, selon l'analyse de Comparis : Helsana et CSS progressent, Groupe Mutuel recule : l'analyse Comparis de juin 2026 décrit les mouvements du marché de l'assurance de base en Suisse.
• Logiciel CRM pour courtier en assurance : le guide complet : À quoi sert un CRM de courtage, en quoi il diffère d'un CRM généraliste, et ce qu'il doit couvrir pour un cabinet en France, en Suisse, en Belgique ou au Luxembourg.
• Comment choisir un CRM pour son cabinet de courtage : 10 questions à poser : Les questions à poser à un éditeur avant de signer : données, export, sécurité, commissions, support et coûts réels.
• Excel ou CRM : à quel moment un cabinet de courtage doit changer : Excel suffit au début. Voici les signaux concrets qui montrent qu'il coûte désormais plus cher qu'un CRM, et comment préparer le passage.
• Comment exporter les données d'un CRM vers un autre CRM, sans rien perdre : La méthode pas à pas pour changer de CRM : inventaire, export, nettoyage, correspondance des champs, import d'essai et bascule.
• Importer ses clients depuis un fichier CSV ou Excel : les erreurs à éviter : Accents cassés, zéros perdus, dates inversées : les pièges techniques d'un import dans un CRM, et comment les corriger avant.
• Doublons clients dans un CRM : comment les trouver et les fusionner : Une méthode simple pour détecter les doublons dans un portefeuille d'assurance, fusionner sans perdre de contrats et éviter qu'ils reviennent.
• Rapprocher les décomptes de commissions : la méthode pour ne plus rien laisser filer : Comment contrôler les décomptes des compagnies ligne par ligne, classer les écarts et réclamer ce qui manque.
• Sécuriser l'accès à un CRM de courtage : le guide pratique : Double authentification, rôles, départ d'un collaborateur, journal d'activité : les réglages qui protègent vraiment un portefeuille.
• CRM pour courtier en Suisse : FINMA, LSA et nLPD, ce que l'outil doit couvrir : Registre FINMA, rapport annuel, recertification et protection des données : ce que la réglementation suisse change pour le choix d'un CRM.